Como fazer o controle financeiro empresarial em 10 passos
Pontos principais do artigo:
- Controle financeiro empresarial refere-se à gestão e ao monitoramento eficiente dos recursos monetários de uma empresa;
- Seu objetivo é garantir a sustentabilidade do negócio, a eficácia operacional e permitir que as decisões sejam tomadas com mais embasamento;
- Existem várias formas de realizar o controle financeiro empresarial. Uma delas é pelo Excel, usando uma planilha gratuita;
- Também é possível fazer usando softwares especializados, como o Omie, cuja integração é fácil e rápida à plataforma de e-commerce da Nuvemshop.
Fazer o controle financeiro empresarial é um passo fundamental para qualquer pessoa que deseja ter sucesso em seu empreendimento. Sem um planejamento financeiro, dificilmente será possível medir os ganhos e prejuízos do negócio, bem como os gargalos que impedem o seu desenvolvimento.
Portanto, mais do que fazer o controle financeiro, é preciso ter um plano de negócio bem desenhado para garantir o sucesso das etapas de venda do seu negócio. Afinal, dessa forma será possível ter uma visão mais clara e organizada sobre a sua marca.
Então, quer entender o que é controle financeiro empresarial e como ele pode ser estruturado no seu negócio? Continue a leitura deste artigo e confira todas as dicas para ter sucesso! 📈
O que é controle financeiro empresarial?
Controle financeiro empresarial é o conjunto de ações voltadas para gerenciar os recursos financeiros de um negócio. Isso envolve movimentações bancárias, fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, relatórios contábeis, metas orçamentárias e outros conceitos ligados à gestão financeira.
Essas tarefas mencionadas mostram como anda a saúde financeira da empresa, permitindo identificar pontos de melhoria, entender de que forma é possível reduzir custos, em que investir e, por fim, planejar os próximos passos.
Fazer o controle financeiro empresarial é uma forma de garantir a sobrevivência do negócio nos anos seguintes. Por isso, essa etapa faz parte do planejamento estratégico da empresa, uma vez que mostra quais são os recursos disponíveis para colocar o plano de negócio em prática.
Portanto, podemos dizer que o controle financeiro é imprescindível, bem como as ferramentas usadas para conduzi-lo. Mais adiante, você verá que é possível realizar essa operação de diversas maneiras, seja por meio de uma planilha de controle financeiro ou por um software especializado.
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Qual a importância do controle financeiro para a empresa?
O controle financeiro empresarial é importante para que o negócio alcance o equilíbrio ideal entre os valores que entram e saem, ou seja, cresça de maneira saudável. Ele mostra um panorama da organização, indicando onde é preciso investir mais recursos, quais são os gargalos e onde é necessário cortar gastos.
Portanto, essa operação é fundamental para que os gestores tomem decisões estratégicas e baseadas em dados. Assim, analisa-se o cenário real do negócio, quais as suas condições atuais e qual a melhor maneira de lidar com fatores externos, como sazonalidade, crises e imprevistos.
Confira, abaixo, os principais benefícios de fazer o controle financeiro empresarial:
- Planejar o futuro da organização;
- Estabelecer o capital de giro;
- Aumentar os lucros da empresa;
- Criar um planejamento financeiro;
- Acompanhar de perto as despesas e a receita;
- Fazer o planejamento tributário adequadamente;
- Usar os recursos financeiros de forma inteligente e consciente.
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Como funciona o controle financeiro por planilhas?
A planilha de controle financeiro é uma ferramenta útil para a gestão de recursos financeiros — seja de uma família ou de uma organização de pequeno ou médio porte. Nesse documento, ficam registrados os números referentes a tudo que entra e sai do caixa da empresa.
Por ser utilizada constantemente, a estrutura da planilha precisa ser de fácil e flexível para se adequar às necessidades do negócio. Por isso, por mais que seja tentador criar uma planilha do zero, talvez valha mais a pena aproveitar os modelos editáveis disponibilizados online.
A plataforma de e-commerce da Nuvemshop, por exemplo, tem um modelo grátis e de fácil edição, que torna visível e organizada a gestão financeira de qualquer empresa. Ao ter essa ferramenta em mãos, é possível tomar decisões com base em dados, permitindo uma análise com previsibilidade, capaz de antecipar possíveis problemas de falta de dinheiro no caixa da empresa.
Então, não deixe de fazer o download gratuito da ferramenta e aproveitar todas as suas funcionalidades:
📈 Confira a planilha: Planilha de controle financeiro empresarial: ferramenta de gestão Excel
Como fazer o controle financeiro empresarial?
Agora que você já sabe o que é controle financeiro empresarial e quais os benefícios em adotar uma ferramenta de gestão, chegou o momento de saber como colocar esse planejamento em prática.
Elaboramos um passo a passo com os principais pontos que você deve ter em vista caso queira manter a sua empresa financeiramente saudável. Confira:
1. Monitore o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um mecanismo contábil que possibilita acompanhar as entradas (como o valor das vendas) e saídas (como as despesas de fornecedores, impostos, salários de funcionários, além de gastos com energia, água e internet) de dinheiro de uma empresa.
Por meio do fluxo de caixa, é possível ter uma visão geral do empreendimento e não se perder entre os rendimentos e as contas a pagar.
Portanto, o fluxo de caixa é uma ferramenta de organização financeira que apresenta ao empreendedor a verdade sobre o que não está bem na gestão do negócio e pode ser aprimorado.
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2. Registre todos os gastos
Toda e qualquer operação financeira que ocorrer na empresa precisa ser registrada, desde pequenos pagamentos até transferências entre contas da organização, almoços com clientes, compra de materiais de escritório etc. Para garantir a veracidade das informações, arquive todas as notas fiscais e os recibos.
Adquirir o hábito de anotar todas as despesas é importante para evitar inconsistências quando o setor de contabilidade fizer o balancete do ano. Portanto, o registro das atividades financeiras deve ser visto como um complemento ao fluxo de caixa.
💡 Saiba mais: O que é e como planejar a estrutura de custos do seu e-commerce?
3. Organize a receita
Assim como é importante registrar todos os gastos de uma organização, a receita também precisa ser devidamente documentada, para que você saiba exatamente de onde estão vindo os recursos necessários para o funcionamento da empresa.
Principalmente se você receber investimentos externos, o controle das receitas, somado ao monitoramento do fluxo de caixa, mostrará quão saudável o seu negócio está, abrindo as portas para novas aplicações de capital.
💡 Saiba mais: O que é controle de vendas e como aplicar? [+ planilha grátis]
4. Faça projeções
Para que o controle financeiro empresarial seja efetivo, é preciso mais do que apenas controlar os gastos. Parte fundamental do processo é definir os caminhos que a companhia vai trilhar no médio e longo prazos.
Ter essa visão panorâmica sobre o futuro do negócio permite usar o capital investido para melhorar determinadas áreas, aprimorar processos, aperfeiçoar o produto, entre outros avanços.
Portanto, conheça o ciclo operacional do seu negócio, as despesas com matéria-prima, estocagem, vendas, pagamentos etc. para que todas as despesas estejam listadas e possam ser projetadas no planejamento.
💡Saiba mais: Como fazer a antecipação de recebíveis?
5. Tenha uma reserva de emergência
Imprevistos acontecem — e como o próprio nome sugere, não é possível saber quando ocorrerão e quais serão as suas proporções. Por esse motivo, ter uma boa quantia em caixa pode te ajudar a passar por momentos difíceis, que levam a gastos não planejados.
Para criar esse fundo de reserva, separe parte do lucro líquido, ou seja, aquele obtido após os descontos de tributos, e aplique o montante em algum investimento de baixo risco e alta liquidez. Dessa forma, será possível resgatá-lo a qualquer momento, conforme a sua necessidade.
💡 Saiba mais: O que é lucro real e como calcular os impostos?
6. Defina orçamentos
Para que a organização consiga crescer de forma saudável, é importante que cada setor da empresa tenha um orçamento definido. Caso contrário, uma política de gastos livres pode promover um desenvolvimento desequilibrado e levar ao fim das operações.
A gestão empresarial deve se preocupar em estabelecer centros de custos e, dessa forma, criar limites para os gastos das áreas. Assim, é possível fazer previsões e validá-las conforme as necessidades dos setores e o controle financeiro da empresa.
💡 Saiba mais: Como conseguir um empréstimo para abrir uma empresa?
7. Planeje prazos e pagamentos
Ter em mente as obrigações fiscais e contábeis da empresa é um ponto fundamental para se manter dentro do planejamento financeiro. Por isso, elenca os pagamentos mensais que precisam ser feitos — fornecedores, funcionários, impostos etc. — e suas respectivas datas.
Documentar essas tarefas é importante para evitar esquecimentos e, consequentemente, o pagamento de multas, que comprometem o controle financeiro empresarial.
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8. Elimine gastos desnecessários
Após entender o comportamento de gastos da empresa e fazer um controle mais rigoroso de entradas e saídas, é importante entender quais custos podem ser eliminados para aliviar as contas.
Uma sugestão é rever ferramentas e serviços contratados no passado, mas que foram pouco ou nada usados com o passar do tempo. Também é interessante buscar alternativas mais em conta, mas que apresentem funcionalidades semelhantes. Isso ajuda a controlar o caixa sem impactar as operações da empresa.
💡 Saiba mais: Como fazer uma redução de custos?
9. Separe contas pessoais e empresariais
Os empreendedores de sucesso são aqueles que sabem separar as despesas da empresa de suas contas pessoais. Por mais que o negócio seja conduzido por um sócio que também é um amigo ou um familiar, é imprescindível fazer a distinção entre essas duas esferas da vida.
Essa tarefa pode parecer mais difícil para quem administra uma pequena empresa ou é um microempreendedor individual (MEI). No entanto, para que o negócio realmente cresça e tenha lucro, é necessário fazer o controle financeiro empresarial separadamente, sem a interferência de gastos pessoais.
10. Acompanhe o desempenho do negócio
Por fim, para fazer um controle financeiro empresarial completo, é imprescindível monitorar todos os passos dados até aqui e acompanhar os resultados obtidos. Para isso, analise relatórios, planilhas e demonstrativos como o DRE — siga para Demonstração do Resultado do Exercício.
Muitos softwares de controle financeiro fornecem dashboards completos, onde é possível visualizar a situação da empresa e constatar quais pontos precisam ser revistos para que o objetivo seja alcançado.
No entanto, um modelo de DRE já cumpre essa função e pode te ajudar a trazer mais previsibilidade para a sua empresa. Aproveite para baixar o seu gratuitamente!
Qual o melhor programa de controle financeiro empresarial?
Existem diversos softwares no mercado responsáveis pelo controle financeiro de pequenas, médias e grandes empresas. Eles são conhecidos como ERP, sigla para Enterprise Resource Planning ou Planejamento de Recursos Empresariais, em português.
Basicamente, o ERP é a primeira tecnologia que as empresas adotam quando precisam digitalizar seus processos. Isso porque ele reúne as funções mais importantes para gerenciar um negócio, automatizar tarefas e organizar fluxos de dados.
Quem tem um e-commerce sabe que algumas atividades são fundamentais e precisam ser feitas com eficiência. Algumas delas são emitir nota fiscal, controlar o fluxo de caixa e tantas outras. Para tanto, nada melhor do que contar com um sistema de gestão ERP, como a Omie.
Omie é uma ferramenta de gestão empresarial desenvolvida pela empresa de TI Omiexperience S/A. Ela oferece serviços de controle financeiro e educação transformadora para facilitar o caminho do desenvolvimento a todos os empreendedores do Brasil.
O software criado pela organização permite controlar todas as atividades do seu negócio em uma única plataforma. Por meio do Omie ERP, é possível emitir notas fiscais, realizar a gestão financeira, acompanhar as vendas na loja virtual e em marketplaces, monitorar o estoque e muito mais!
A boa notícia é que a Nuvemshop oferece integração com a ferramenta. Desse modo, os lojistas conseguem monitorar seus indicadores financeiros com facilidade, aproveitando o melhor que o sistema tem a oferecer.
👉 Confira: Como instalar o aplicativo Omie na minha loja?
Aprendeu como fazer o controle financeiro da sua empresa?
Monitorar receita, lucro, despesas etc. é uma tarefa que faz parte da rotina de qualquer pessoa que empreende. No entanto, mais do que acompanhar esses números, é preciso fazer um rigoroso controle financeiro empresarial para ter um negócio de sucesso.
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Referências
