Como fazer planejamento financeiro empresarial? [passo a passo]

Por: Livia Ferreira

Foto de duas pessoas sentadas conversando sobre o planejamento financeiro empresarial do seu negócio

Planejamento financeiro empresarial é um documento feito para projetar o futuro econômico de uma empresa com base em dados atuais do seu negócio e previsões financeiras. Pode ser elaborado em cinco etapas: análise geral da situação, levantamento dos custos, previsão de cenários, redução de gastos e plano de ação.


Depois de definir o seu tipo de negócio, é importante realizar o planejamento financeiro empresarial e fazer previsões de tributos, investimentos e faturamentos para garantir a estabilidade do seu novo empreendimento.

Sabemos que essa pode não ser uma tarefa muito fácil, mas dedicar-se neste planejamento é uma forma de construir uma base segura para empreender. Além disso, é importante ter o documento financeiro pronto na hora de montar seu plano de negócios completo.

Então, se deseja descobrir quais as etapas para fazer um planejamento financeiro de sucesso, é só seguir a leitura do conteúdo. Vamos lá?

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O que é planejamento financeiro empresarial?

Planejamento financeiro empresarial é um documento que faz parte do plano de negócios. Ele precisa conter informações de todos os valores relacionados à sua empresa, como gastos, faturamentos e despesas.

Além disso, é necessário definir suas metas e estar preparado para barreiras financeiras que possam impedir o crescimento da sua empresa e elaborar maneiras de enfrentá-las.

Essa etapa do plano de negócios é fundamental para ter um negócio saudável financeiramente. Pode ser elaborado em cinco fases: análise geral da situação, levantamento dos custos, previsão de cenários, redução de gastos e plano de ação. Vamos conhecê-las a seguir!

💡Saiba mais: Plano de negócios: o que é e como fazer o seu?

Como fazer um bom planejamento financeiro empresarial?

Agora que você já sabe o que é planejamento financeiro empresarial, vamos mostrar as etapas para fazer o da sua empresa. Confira:

1. Análise geral da situação

A primeira etapa é fazer o levantamento geral da situação da sua empresa. Isto é, faça uma análise minuciosa do seu negócio, elenque os pontos fortes e fracos, verifique a situação da concorrência, anote quanto tempo está no mercado e afins.

Um meio muito utilizado para entender o cenário da sua empresa, analisar dados importantes e projetar o futuro é a análise SWOT ou FOFA. Por meio dela, você consegue definir:

  • Forças (Strenghts);
  • Fraquezas (Weaknesses);
  • Oportunidades (Opportunities);
  • Ameaças (Threats).

💡Saiba mais: Aprendo o que é análise SWOT ou matriz FOFA

2. Levantamento todos os custos e despesas

Feito isso, é o momento de realizar o levantamento de todas as despesas com valores fixos, como aluguel de equipamentos e assinatura de serviços.

Depois, todas as despesas flexíveis, como custos com frete, taxas de meios de pagamento e impostos. Defina quanto dinheiro você precisará reservar mensalmente, deixando uma margem para o aumento dos juros ou do preço de algum componente.

Lembre-se de não confundir o fluxo de caixa da empresa com o seu: contabilize apenas o capital disponível para seu empreendimento. Depois, categorize os custos, avalie se todas as áreas de investimento fundamentais estão sendo contempladas e determine o preço ideal do seu produto.

💡Saiba mais: O que é e como planejar a estrutura de custos do seu e-commerce?

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3. Previsão de diferentes cenários

Com os números em mente, comece a imaginar possibilidades para o futuro da sua empresa. Esse processo vai ajudar a sua empresa a se preparar para possíveis imprevistos. Então, faça perguntas como:

  • Qual seria o retorno se você separasse uma quantia mensal para investir em publicidade paga, por exemplo?
  • O que aconteceria se, por acaso, aquele produto que seria a sua grande aposta não vendesse como o esperado?

Considere situações positivas e negativas e crie soluções para cada uma delas. Vale a pena separar períodos curtos de tempo, como blocos de três meses, por exemplo. Feito isso, defina quais ações precisam ser tomadas para manter o crescimento da sua empresa constante e o orçamento anual equilibrado.

4. Redução e controle os gastos

Nesta etapa, é importante olhar para as despesas da sua empresa e entender se todas são fundamentais. Caso encontre algum gasto que esteja afetando ou extrapolando o orçamento e, portanto, prejudicando o lucro, tente reduzi-lo.

Por exemplo, se a sua empresa de frete aumentou as tarifas nos últimos tempos, vale procurar outros meios com opções mais competitivas. A Mandaê, por exemplo, é uma solução logística para e-commerce completa que conecta a sua loja virtual com mais de 30 transportadoras.

Dessa forma, o seu cliente consegue optar por rotas mais rápidas e baratas que são calculadas automaticamente em sua loja. Para utilizar esse gateway de frete é necessário optar por uma plataforma de e-commerce com essa integração, como a Nuvemshop.

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5. Elaboração do plano de ação

Por fim, depois de realizar todas as etapas, chega o momento de fazer o plano de ação que permite alcançar metas específicas e resolver falhas nos processos. Para fazer o plano de ação, você pode adotar uma ferramenta. Um exemplo é a 5w2h que nada mais é do que um checklist administrativo para organização.

Então, nesse momento, você precisa ter de forma bem clara os gargalos que foram identificados ao longo do planejamento financeiro empresarial. Assim , por meio de um plano de ação bem feito, você consegue encontrar soluções rápidas para os problemas e acelerar o crescimento do seu negócio.

Além disso, não esqueça que diversas áreas estão envolvidas ao realizar as estratégias definidas neste documento, portanto, certifique-se de elaborar um cronograma realista e viável e atribua os setores responsáveis por cada métrica.

💡Saiba mais: O que é plano de ação e qual a sua importância?

Pronto para montar um planejamento financeiro empresarial?

Esperamos que esse conteúdo tenha te ajudado a realizar um planejamento financeiro empresarial objetivo. Ao seguir cada uma dessas etapas com cuidado e dedicação, as suas chances de ter um empreendimento bem estruturado e preparado para o sucesso são grandes.

Se você ainda não tem um negócio online, que tal contar com uma plataforma com soluções que podem ajudar a sua empresa a ter um planejamento financeiro saudável? Crie a sua loja virtual na Nuvemshop e teste todas as funcionalidades por 30 dias grátis!

Aqui você encontra:

Perguntas frequentes sobre planejamento financeiro empresarial

  1. Análise geral da situação;
  2. Levantamento dos custos e despesas;
  3. Previsão de diferentes cenários;
  4. Redução e controle de gastos;
  5. Elaboração do plano de ação.

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