O que é prazo médio de recebimento e como calculá-lo?

Prazo médio de recebimento (PMR) é uma métrica que aponta o intervalo de tempo que uma empresa demanda para receber o pagamento de suas vendas. Este indicador é essencial para a compreensão do ciclo financeiro, tendo um impacto direto na administração dos recursos financeiros do empreendimento.

Na rotina frenética do empreendedorismo, compreender os indicadores financeiros é tão vital quanto oferecer produtos ou serviços de qualidade. É nesse contexto que o prazo médio de recebimento surge como uma ferramenta crucial para o sucesso do seu negócio.

Saber gerenciar o tempo médio que leva para transformar vendas em capital disponível é o diferencial para uma gestão financeira eficiente!

Neste artigo, vamos explorar em detalhes o que é PMR, por que ele é importante e como otimizar o prazo médio de recebimento para impulsionar o seu empreendimento. Que tal conferir?

O que é prazo médio de recebimento?

Prazo médio de recebimento (PMR) representa o intervalo médio que uma empresa necessita para receber o pagamento das vendas realizadas, abarcando tanto a venda de produtos quanto a prestação de serviços.

Essencialmente, o PMR é calculado considerando o intervalo de tempo entre a realização da venda e o recebimento efetivo do pagamento.

Quando uma empresa vende algo a crédito ou em parcelas, esse prazo pode variar significativamente, impactando o capital de giro e a disponibilidade de recursos financeiros para novos investimentos, pagamentos de fornecedores e despesas operacionais.

Por isso, monitorar o prazo médio de recebimento é crucial para otimizar o ciclo financeiro de uma empresa, buscando estratégias para reduzir esse período.

Algumas soluções para isso são oferecer descontos por pagamento antecipado, revisar políticas de crédito, adotar ferramentas de cobrança mais eficientes e melhorar o relacionamento com os clientes para incentivar o pagamento dentro de prazos mais curtos.

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O que é prazo médio de pagamento?

Já o prazo médio de pagamento (PMP) calcula o tempo médio que uma empresa leva para quitar suas obrigações financeiras com fornecedores e credores após a aquisição de produtos ou serviços.

Essa medida é fundamental para compreender a eficiência do ciclo financeiro de uma organização, mostrando o intervalo médio decorrido entre a data da compra de insumos, mercadorias ou serviços e o momento efetivo de seu pagamento.

O prazo médio de pagamento é uma peça-chave no controle financeiro empresarial, influenciando diretamente o fluxo de caixa, a relação com fornecedores e parceiros, bem como a saúde financeira global do negócio.

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Qual a diferença entre prazo médio de recebimento e pagamento?

O PMR representa o tempo médio que uma organização leva para receber o pagamento de suas vendas. Em contrapartida, o PMP refere-se ao período médio em que a empresa demora para saldar suas obrigações financeiras com fornecedores ou credores.

Ao observar o PMR, analisamos o intervalo entre a data da venda e o efetivo recebimento do valor. Uma média menor de PMR indica que a empresa está recebendo mais rapidamente pelos produtos ou serviços vendidos, o que é positivo para o fluxo de caixa, já que a entrada de dinheiro ocorre de maneira mais ágil.

Por outro lado, o PMP é calculado pela diferença entre a data de compra de insumos, produtos ou serviços e o momento de seu pagamento. Um prazo mais longo pode indicar que a empresa apresenta uma janela maior para saldar suas dívidas, conferindo flexibilidade na gestão do caixa.

Essas métricas, o PMR e o PMP, oferecem uma visão valiosa sobre como um negócio lida com suas finanças. Acompanhá-las ajuda a construir uma gestão mais sólida e estratégica, permitindo que a empresa tome decisões informadas e eficazes em relação ao seu capital e planejamento financeiro.

Como calcular o prazo médio de recebimento?

Para calcular o prazo médio de recebimento, é necessário analisar o histórico de vendas e recebimentos, levando em conta os dias decorridos entre cada transação de venda e o respectivo pagamento.

Além disso, é preciso analisar quais as condições de pagamento oferecidas aos clientes. Assim, a fórmula para calcular o prazo médio de recebimento é:

PMR = total a receber / (total pedido/período)

Por exemplo, se o seu e-commerce de moda vendeu R$ 100 mil no ano e ainda tem R$ 50 mil pendentes para receber, o cálculo será:

PMR = R$ 50.000,00 / (R$ 100.000,00/ 360)

PMR = 180

Ou seja, o prazo médio para receber o dinheiro das vendas do ano inteiro é de 180 dias.

Uma empresa com um prazo médio de recebimento alto pode enfrentar desafios relacionados à disponibilidade imediata de recursos para cobrir suas obrigações financeiras. Isso pode resultar em atrasos no pagamento de fornecedores e levar à necessidade de recorrer a empréstimos para manter as operações.

Por outro lado, um prazo médio de recebimento baixo indica que os clientes estão pagando mais rapidamente após as vendas, o que é positivo para o fluxo de caixa da empresa, proporcionando maior liquidez e mais recursos disponíveis para reinvestir no negócio ou para cumprir com outros compromissos financeiros.

Independentemente do resultado que você obtiver com o cálculo, é fundamental manter os registros de todas as suas obrigações financeiras para conseguir monitorá-las de perto. Para te ajudar, criamos uma planilha gratuita de contas a pagar. Faça o download e aproveite!

Por que é importante medir o PMR?

Como vimos até aqui, o PMR não apenas revela a velocidade com que a organização converte vendas em dinheiro, mas também desempenha um papel significativo na manutenção da saúde financeira e nas relações com clientes e fornecedores.

A seguir, vamos explorar por que medir o prazo médio de recebimento é vital para a gestão financeira e operacional de uma empresa:

Gestão financeira eficiente

O PMR oferece uma visão clara do tempo médio que a empresa leva para receber seus pagamentos. Isso é fundamental para administrar o fluxo de caixa e as despesas operacionais, ajudando na previsão de entradas de capital e no planejamento financeiro.

Tomada de decisão estratégica

Permite tomar decisões estratégicas embasadas na eficiência do ciclo financeiro. Ao entender quanto tempo leva para receber os valores das vendas, a empresa pode ajustar suas políticas de crédito e cobrança, influenciando diretamente as estratégias de negócios.

Manutenção da saúde financeira

Medir o prazo médio de recebimento impacta diretamente na saúde financeira da empresa. Um PMR mais longo pode indicar problemas de liquidez, mostrando que o dinheiro está demorando mais para entrar, o que pode dificultar o cumprimento de obrigações financeiras.

Bom relacionamento com clientes e fornecedores

O PMR é um fator importante nas negociações com clientes e fornecedores. Um prazo de recebimento mais longo pode afetar a capacidade de honrar compromissos com fornecedores ou impactar negativamente o relacionamento com clientes devido a atrasos no pagamento.

Aumento da eficiência operacional

Por fim, monitorar o prazo médio de recebimento permite avaliar a eficiência operacional da empresa. Um PMR ideal significa que a empresa está recebendo o pagamento por seus produtos e serviços dentro de um período razoável, otimizando os recursos financeiros e mantendo um ciclo saudável.

Como funciona o prazo de recebimento do Nuvem Pago?

Existem empresas de pagamento que permitem ao lojista escolher quando ele deseja receber pelas vendas realizadas.

Quem vende pela plataforma de e-commerce da Nuvemshop, por exemplo, pode escolher o Nuvem Pago como solução de pagamento — que oferece prazos de recebimento de 2, 14 e 30 dias, a depender do método de pagamento.

Desse modo, o prazo para resgate dos valores fica da seguinte forma:

• Compras realizadas no cartão de crédito: 2, 14 ou 30 dias;
• Compras feitas por boleto bancário: 2 dias;
• Compras efetuadas por Pix: imediatamente.

É válido mencionar que, de modo geral, as taxas são inversamente proporcionais ao prazo de recebimento. Isto é, quanto mais rápido você receber pelas vendas, maior será o valor das tarifas cobradas.

Prazo de recebimento por cartão de crédito

Novos lojistas que adotarem o Nuvem Pago como meio de pagamento terão, inicialmente, apenas a opção de receber após 30 dias — por uma questão de segurança. No entanto, após aproximadamente um mês usando a solução regularmente, será possível habilitar os demais prazos de recebimento.

Também é importante mencionar que as taxas por transação variam de acordo com o prazo escolhido e são acrescidas de R$ 0,35. Confira, a seguir, uma tabela comparando as opções de recebimento e as tarifas:

Para lojistas Nuvemshop Next, as taxas são negociadas individualmente, caso a caso.

Prazo de recebimento por boleto bancário

Os pagamentos realizados por boleto bancário têm um único plano de recebimento associado. Esse método de pagamento oferece aos comerciantes a opção de receber o valor das vendas dentro de um prazo de até dois dias após a transação ser processada, mediante uma taxa fixa de R$2,39 por transação.

💡 Saiba mais: Como gerar boletos para clientes da sua loja virtual?

Prazo de recebimento por Pix

Por fim, lojistas que adotam o Nuvem Pago conseguem receber pelos pagamentos via Pix imediatamente, com uma taxa de 0,99% por pagamento dessa forma.

👉 Confira: Como ativar o Nuvem Pago na minha loja?

Tudo certo sobre prazo médio de recebimento?

Como você viu, entender o prazo médio de recebimento é crucial para a gestão de um negócio, porque essa métrica impacta diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira do empreendimento.

Nesse contexto, a Nuvemshop oferece uma solução prática e integrada para processar pagamentos, o Nuvem Pago. Com diferentes opções de prazos para recebimento, os lojistas têm flexibilidade para escolher o método que melhor se adequa às suas necessidades, além de terem isenção nos custos por transação da plataforma com essa solução de pagamento.

Convidamos você a explorar o mundo do comércio eletrônico com a Nuvemshop e com o Nuvem Pago. Crie uma loja grátis e gerencie melhor os seus pagamentos! 💙